Günlük hayatta en sık kullanılan ödeme yöntemlerinden IBAN transferi, görünenden çok daha büyük hukuki riskler taşıyor. Kredi kartı komisyonundan kaçınmak ya da fatura kesmemek isteyen bazı işletmelerin IBAN ile tahsilat yapması, parayı gönderen kişiyi bile suç şüphelisi haline getirebiliyor. İşte detaylar...
Eğer para gönderilen IBAN, başka suçlar nedeniyle MASAK veya savcılık tarafından takip altındaysa, hesaba para gönderen kişi de hukuki süreçlere dahil edilebiliyor. Gönderilen paranın suç gelirine karıştığı şüphesi doğduğunda, gönderenin "bilerek yardım ettiği" iddiasıyla soruşturma açılabiliyor.
"AÇIKLAMA KISMINI MUTLAKA DOLDURUN"
NTV’ye konuşan Avukat Umut Metin, en kritik korunma yolunu şöyle özetledi:
"IBAN ile ödeme yaparken açıklama (açıklama/not) kısmını mutlaka doldurun. Ödemenin ne için yapıldığını net ve doğru şekilde yazın: 'X ürün/hizmet bedeli', 'Y fatura no'lu ödeme', 'Z kişiye borç ödemesi' gibi somut ifadeler kullanın. Bu açıklama, ileride herhangi bir soruşturmada sizin lehinize en güçlü delil olacaktır."
İŞLETME İÇİN DE RİSK VAR
Eğer ödeme yapılan IBAN işletmeye kayıtlı değilse (örneğin sahibinin kişisel hesabıysa), bu durum hem işletmeyi hem de ödeme yapanı vergi kaçakçılığı veya usulsüz tahsilat şüphesiyle karşı karşıya bırakabiliyor. Uzmanlar, ödeme yapılacaksa IBAN'ın mutlaka işletme adına kayıtlı olup olmadığının kontrol edilmesi gerektiğini vurguluyor.
NASIL KORUNURSUNUZ?
Açıklama kısmını boş bırakmayın, ödemenin amacını net yazın
Mümkünse fatura veya fiş talep edin
IBAN'ın işletmeye kayıtlı olup olmadığını sorun veya kontrol edin
Şüpheli durumlarda kredi kartı veya banka havalesi yerine EFT kullanın
Yüksek tutarlı ödemelerde dekont ve iletişim bilgilerini saklayın